Audit Patrimonial

Un bilan patrimonial est une photographie, à un moment donné, de la situation d’un individu, dans lequel on y découvre précisément son patrimoine (biens mobiliers et immobiliers), sa fiscalité (impôt sur le revenu, revenus fonciers, impôt de solidarité sur la fortune), ses dettes (Emprunt, caution, nantissement)

C’est un moyen de visualiser les éventuels droits de mutation (succession) que les enfants ou héritiers auraient à payer en cas de décès du(des) individu(s).

Le bilan patrimonial autorise le conseiller en gestion de patrimoine à effectuer plusieurs simulations, pour connaître les incidences et préconiser au mieux diverses solutions afin de répondre aux préoccupations des clients.