Notre Déontologie


Le conseil indépendant exerce sa profession dans l’esprit suivant :

  • Missions
  • Le conseil Indépendant exerce ses responsabilités envers les personnes physiques et morales :
    Epargnants, investisseurs et détenteurs de patrimoine à la recherche des moyens les plus adaptés de protection, de gestion et de développement de leur situation patrimoniale.
    Il doit à chacun de ses clients des conseils et des services de haute qualité, adaptés à leurs besoins propres, dans le strict respect de leur personnalité patrimoniale.
    Il intervient à la demande de ses clients et dans la limite des missions qui lui sont expressément confiées.

  • Exemplarité :
  • Le Conseil Indépendant s’engage à être un exemple de moralité professionnelle :
    – Vis à vis des autres professionnels du conseil
    – Vis à vis des autorités de tutelles.
    Il est attentif à la défense exclusive des épargnants et à la manière dont d’autres professionnels prétendent s’impliquer dans le conseil patrimonial.

  • Compétence :
  • L’obligation de moyens qu’il  doit à ses clients, l’oblige à actualiser, à compléter ses connaissances en permanence.

  • Indépendance :
  • Le conseil Indépendant est libéral et dispose d’une totale liberté de pensée et d’action.
    Il garantit à son client sa rigueur morale et sa totale indépendance à l’égard de tout organisme financier, commercial, administratif ou de presse.
    Grâce à cette indépendance, il exerce, en permanence, un jugement vigilant et pertinent sur les prestations et les produits proposés par les organismes de placements et les groupes concepteurs.

  • Responsabilité :
  • Le Conseil Indépendant veille au bon renom de la profession.
    Il est couvert par une responsabilité civile professionnelle de 4 000 000€  et une garantie financière de 115 000€.

  • Secret professionnel :
  • Le Conseil Indépendant tend vers un niveau de connaissance élevé de la situation patrimoniale du client et des paramètres personnels, familiaux ou professionnels qui la constituent.
    Une confidentialité totale accompagne nécessairement cette connaissance personnalisée.
    Il garantit au client la protection de toute information et de tout document qui lui sont confiés.